比特币的法律规定

比特币的法律监管 [摘要] 比特币作为一种虚拟货币诞生于2008年金融危机之后。人们对政府主导的金融体系的不信任使得比特币近年来越来越受欢迎。 但是，由于比特币本身的特性，比特币在流行的同时也充斥着交易混乱和各种犯罪。因此，非常有必要通过法律来规范比特币衍生的各种问题。通过对比特币自身特性的解读，本文针对比特币在交易中的主要问题进行了针对性的研究。 【关键词】比特币货币法律规制一、比特币概述比特币是一种基于密码学原理发展起来的虚拟货币。它的设计者中本聪最初设计货币是为了对抗现有的金融体系国家宣布比特币违法的时间，尤其是货币体系，所以比特币最大的特点就是去中心化。它的产生原理是通过计算机运算，对一组基于密码学原理发展起来的方程组进行运算，首先计算出这组方程组特解的计算机得到比特币。因此，比特币不同于一般意义上的货币，并不是“中央”意义上的央行发行货币产生的。比特币的交易基础也不同于现有的货币。现有货币的交易基础是人民对国家或政权的信任。人们认可基于交易信任发行的货币。比特币的交易基础是个人。信任比特币，承认它可以作为一种货币进行交易。比特币的交易过程是通过网络中的数字交换来进行的，因此比特币的交易风险往往大于一般意义上的货币。

比特币的初衷是它不是建立在一个统一的系统上，而且这个系统是相当去中心化的，即任何地方都有服务器，所以外界无法同时销毁所有服务器或关闭所有服务器以进行关闭比特币货币。由于比特币以数字编码的形式存在于任何服务器中，很难查出它属于哪台服务器，这也使得交易具有隐蔽性的特点，即卖方只需要在交易过程中使用私钥即可。 transaction 将代码交付给买家以完成交付。 二、比特币衍生的问题 比特币基于自身的特点，近年来让比特币风靡全球，但在火爆的过程中，比特币也出现了一系列政府银行认可和衍生领域的交易的流通。问题。 （一）比特币自身的认知问题在比特币风靡全球的同时，也遇到了各国对其认知的问题。各国对比特币的态度随着比特币的发展也在不断调整。从目前来看各国对比特币的态度千差万别：（1）唱得好：德国、加拿大、挪威等明确支持比特币作为货币或商品。德国是第一个承认比特币法律地位的国家，德国政府承认比特币为“货币单位”和“私人资产”，将比特币视为外币。加拿大在世界上首次设立了比特币ATM，并对比特币交易征税。挪威也在考虑对比特币交易征税。

(2）歌手：法国、俄罗斯、泰国等国家对比特币的排斥非常明确。法国政府对比特币的态度变化最快，比特币的态度还是比较积极的，但没有'没过多久，比特币被宣布为非法，比特币国家基金会成立，俄罗斯宣布比特币作为货币替代品，俄罗斯公民和法人不得使用，泰国政府从一开始就全面禁止比特币在其境内的活动，并迫使泰国的比特币交易机构关闭。（3）观望：与已给出明确态度的德国和法国相比，大部分国家都处于观望状态。 ——以美国、中国和日本为首的对比特币的态度，虽然美国有将比特币合法化的趋势，但美国联邦法院也曾裁定比特币是一种合法货币，但因为Bitcoi n 交易 潜在的风险和执法监管的难度，使得比特币在美国的合法化过程相当曲折。在中国去年底发布的《关于防范比特币风险的通知》中，明确金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务的交易，但并未禁止比特币的私下交易。日本政府已经排除了比特币作为货币或金融工具的情况，日本政府也认为比特币的交易需要在符合税收情况时进行。税收。 （二）比特币衍生犯罪问题（1）比特币相关盗窃问题。比特币的流行让比特币交易成为常态，比特币的产生非常安全，但比特币交易就没有那么安全了）相对于世代。

比特币交易必须通过比特币交易平台进行，而大多数交易平台自身系统存在大大小小的漏洞，使得比特币交易过程中出现各种盗窃行为。情况。由于比特币的匿名性，在被盗事件发生后，无法像其他虚拟货币一样有效追索，因此拥有比特币的人在交易过程中承担着很大的风险。曾经最大的比特币交易平台 Mt.Gox 遭到黑客攻击，服务器瘫痪，价值 5 亿美元的比特币被盗，导致该公司于今年 3 月正式宣布破产。由于对比特币交易缺乏必要的监管，大量比特币被盗，许多比特币银行和交易平台被迫宣布破产。大量比特币交易平台的网站安全令人担忧。这些比特币交易平台技术水平低，使得他们网站的交易程序非常简单。交易平台系统漏洞很多，导致抗风险能力极差。 ，成为黑客攻击的焦点。很多比特币交易网站因担心政府政策的不确定性或为犯罪活动而设立的网站未合法注册，使得政府无法进行有效监管，此类网站更容易被黑。这次攻击导致大量比特币被盗。相当一部分比特币持有者不具备很强的辨别能力，在具有上述特点的比特币交易平台上交易时，比特币被盗。

同时，随着比特币的普及，国内外出现了大量进行比特币交易的“钓鱼网站”，比特币交易的安全形势堪忧。 （2）涉及比特币流通的洗钱问题。比特币发展之初，由于其交易的隐蔽性和不可追溯性，比特币在交易过程中无法获知买卖双方的具体信息。政府对比特币进行有效监管，从此比特币成为了转移财产的最佳方式，比特币交易平台也成为了以比特币为媒介的犯罪、洗钱、毒品和枪支交易的温床。大量非法交易平台进一步助长和加剧了上述犯罪行为。2013年，美国在线支付服务商Liberty Reserve因涉嫌从事大规模在线洗钱交易而被关闭。 “成功”就是通过比特币这种洗钱方式很方便，银行不会收此类交易的客户银行信息。 2013年，美国联邦调查局（FBI）摧毁的黑市购物网站“丝绸之路”（Silk Road）以比特币为中介，从事洗钱、假钞、枪支、大规模杀伤性武器等交易。总价值该网站涉及的比特币价值接近 12 亿美元。 三、比特币的法律规制是针对比特币的 当各种问题出现时，法律规制就变得极为必要和紧迫。

与其他虚拟货币相比，比特币除了采用与其他一般虚拟货币相同的监管措施外，还需要一些特殊的法律规定。 （一）比特币的合法性虽然各国政府对比特币的态度不同，但笔者认为，作为一种虚拟货币，虚拟货币的接受过程是相同的，比特币发展的最终结果应该是被各国承认，即使比特币消失，作为社会经济发展和货币发展的大趋势，其他属性优于比特币的虚拟货币最终也会被各国承认，各国政府应在承认其合法性的基础上的，制定普遍适用于虚拟货币的法律，并在此基础上制定有关比特币的相关专项法律。在这种情况下，各国可以更好地对比特币乃至其他货币进行监管。从法律的角度来看，当公众广泛接受和使用虚拟货币，政府不批准，不制定法律，有违社会性质 法律。 （二）比特币交易平台成立行政审批 系统占通过比特币交易平台进行的比特币交易的70%，因此比特币平台交易的安全性是比特币交易的重要保障。通过建立行政审批制度，自动淘汰一批不具备抗风险能力的平台，公众选择获批的交易平台，这些平台有经济能力通过收入建设自己的平台，可以大大降低黑客成功的可能性。

(三）建立大额交易备案制度，是针对目前比特币交易中用于非法交易的大额交易。通过比特币交易进行的跨国犯罪包括军火、毒品买卖，这些严重危害各国国家利益和社会稳定，这种交易方式隐蔽性的特点，进一步加剧了其他类型犯罪在比特币交易平台上交易的可能性。在交易平台上进行一定数量的比特币交易国家宣布比特币违法的时间，必须备案，要求交易双方披露交易主体并注明交易原因。这种“阳光”的比特币交易形式有利于确保交易后没有问题交易发生，有可能被追踪。（四）建立特殊的虚拟货币管理时代ncy 大量虚拟货币的出现和交易是网络金融的必然产物。为应对网络金融的发展，政府并未在其行政机构中增加相应的管理。该部门对新事物进行有针对性的管理，使得虚拟货币市场由于缺乏专项管控而非常混乱，导致大量违法活动。政府设立专门机构管理虚拟货币市场，可以有效减少违法活动。同时，制定相应的规则，确保虚拟货币交易市场的规范化。在专业机构，通过引进专业人才，有效控制和防范虚拟货币市场的发生和可能出现的风险，同时与其他相关部门合作。沟通协调可以很好地保障虚拟货币市场的发展，确保虚拟货币市场为金融市场的发展提供更大的活力。参考文献： [1] 岳玉君，吴宏．虚拟货币流通与政府监管分析[J].经济经纬，2012，(6）。[2]郭迪。比特币发展前景研究[J]。金融世界，2013，(10）。[3]楼耀雄。分析比特币法律问题[J]. 北京邮电大学学报. 2013, (8）.